Obrigações

IMGA FINANCIAL BONDS 3 1/2 Y A

Ativos sob Gestão ÚLTIMO VALOR DA UP RENDIBILIDADE

€  5.266.143

(31.05.2024)

1 ano

[ Nível de Risco ]

3 anos

[ Nível de Risco ]

5 anos

[ Nível de Risco ]

Categoria A €    [ ]   [ ]   [ ]
Categoria R €    [ ]   [ ]   [ ]
Categoria I €    [ ]   [ ]   [ ]
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Ativos sob Gestão

€  5.266.143

(31.05.2024)

ÚLTIMO VALOR DA UP RENDIBILIDADE
1 ano

[ Nível de Risco ]

3 anos

[ Nível de Risco ]

5 anos

[ Nível de Risco ]

Categoria A
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Nível de Risco ISR
Dados do Fundo

Classe do Fundo: Obrigações

Início de atividade:  Jun-23

Benchmark: O Fundo segue uma gestão ativa não considerando nenhum parâmetro de referência.

Subscrição Inicial:   € 100.000

Comissão de Subscrição: 7%

Comissão de Resgate: 0% na liquidação, 5% até 1 ano, 4% até 2 anos e 3% até 3,5 anos em função do prazo de investimento

Comissão de Gestão:   1,25% / ano

Comissão de Depositário: 0,06% / ano

Pré-aviso: Disponí­vel no 5º dia útil após o pedido

Moeda: EUR

Política de Rendimentos: O Fundo tem como objetivo distribuir anualmente um rendimento de 3,5%, no 1º ano de aniversário do Fundo (31 de maio de 2024) e de um mínimo de 1,5% (taxa anual) nos 2º e no último ano de vida do Fundo, (30 de abril de 2025 e 30 de outubro de 2026, respetivamente) calculado sobre o valor inicial da unidade de participação utilizada para efeitos de constituição do Fundo (10 Euros). O último pagamento, a 30 de outubro de 2026, corresponderá a uma taxa efetiva de 2,25%.

Sociedade Gestora: IM Gestão de Ativos - Sociedade Gestora de Organismos de Investimento Coletivo, S.A.

Rendibilidade (%)

Rendibilidade:

Rendibilidade:

Rendibilidade:

Rendibilidade:

 

Rendibilidade acumulada para um investimento de 10.000€ no respetivo fundo durante o período selecionado. 

 

* Média dos fundos nacionais comparáveis - fonte APFIPP

Rendibilidade discreta anual – o gráfico acima reporta a valorização ou desvalorização do fundo ou de um cabaz de fundos num determinado período de tempo, neste caso, correspondente a um ano de calendário e aos últimos 12 meses.

 

Objetivos de Investimento

O Fundo tem como objetivo assegurar, no termo da sua duração, a proteção do capital subscrito durante o período de subscrição inicial, sujeita à capacidade creditícia dos emitentes, bem como o pagamento de um rendimento mínimo, conforme descrito na política de rendimentos. O Fundo deterá, no mínimo, 80% do seu valor líquido global investido, direta ou indiretamente, em obrigações.

O património inicial do Fundo será constituído por um mínimo de 15 emitentes e um máximo até 30 emitentes obrigacionistas das principais entidades financeiras Europeias e Norte Americanas de dívida sénior, com notação creditícia de Investment Grade, atribuída por pelo menos uma agência internacional de referência, ou, não tendo notação atribuída, possua risco de crédito equivalente na ótica da entidade responsável pela gestão. O Fundo não é de capital garantido, podendo implicar perda do capital investido.

Medidas de Rendibilidade e Risco

O valor das UPs ao dia de referência são atualizados diariamente, com exceção de sábados e domingos período no qual não existe atualização de valores. Cálculos referentes aos últimos 12 meses para cada uma das medidas de Rendibilidade e Risco tendo como referência o valor da UP no dia 

Perfil do Investidor

As Categorias A e R destinam-se a Investidores Não Profissionais, Investidores Profissionais e Contrapartes Elegíveis que privilegiem a baixa volatilidade de cotações e a reduzida probabilidade de desvalorização do seu capital. A rentabilidade do investimento será estável e aproximada das taxas de juro dos mercados monetários, pelo que o Fundo pode ser encarado como alternativa às aplicações tradicionais de risco idêntico, desde que o cliente assuma a incerteza quanto à rentabilidade futura do Fundo.
O prazo de investimento recomendado é o prazo de duração do Fundo (3,5 anos), pelo que o mesmo poderá não ser aconselhado para investidores que pretendam resgatar antes de 30 de novembro de 2026.

Carteira do Fundo

Os valores apresentados não incluem os resultantes da utilização de instrumentos financeiros derivados, nomeadamente, contratos de futuros utilizados para cobertura do risco das carteiras. Carteira do fundo, por classe de ativo, à data

 

O Fundos não é de capital garantido, podendo implicar perda do capital investido. As rendibilidades divulgadas só seriam obtidas se o investimento fosse efetuado e mantido durante todo o período de referência e não constituem garantia de rendibilidade futura. Para efeito do apuramento das rendibilidades não são tidas em consideração comissões de subscrição e de resgate, quando aplicáveis, sendo líquidas de todas as outras comissões e encargos.

O indicador sumário de risco (ISR) constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos. Mostra a probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras, no futuro, em virtude de flutuações dos mercados, tendo uma classificação entre 1 (risco muito baixo) e 7 (risco muito alto).

Os rendimentos distribuídos pelo Fundo e os rendimentos obtidos com o resgate de UP e que consistam numa mais-valia estão sujeitos a tributação de acordo com a legislação em vigor.

Esta informação não dispensa a leitura da Informação Fundamental ao Investidor e do Prospeto, disponíveis em www.imga.pt, www.cmvm.pt e nos respetivos sites dos distribuidores, antes de tomar a decisão de investimento. Para qualquer informação adicional, contacte-nos para o número de telefone 21 120 91 00, de 2ª a 6ª feira das 9h00 às 18h00. Fundo gerido pela IM Gestão de Ativos, Sociedade Gestora de Organismos de Investimento Coletivo, SA., Capital Social € 1.000.000, NIPC e CRC Cascais nº 502 151 889.